سامانه ثبت چک صیادی
-
اقتصادشیوه نامه تعیین سقف اعتبار مجاز صدور چک به شبکه بانکی ابلاغ شد
«شیوه نامه تعیین سقف اعتبار مجاز صدور چک» مصوب سی و هشتمین نشست هیئت عالی بانک مرکزی به شبکه بانکی ابلاغ شد. بر اساس این شیوه نامه امتیاز اعتباری چک براساس رفتار اعتباری و اطلاعات مربوط به سابقه فعالیت گذشته مشتری در حوزه چک با ضرایب تاثیر متفاوت و براساس الگو (مدل) ارائه شده، محاسبه می…
-
بانک مرکزی خطاب به شبکه بانکی:
اقتصادالزام صادرکننده چک به تأمین بیش از کسری مبلغ چک برگشتی تخلف است
محاسبه نکردن مبلغ مسدود شده در حساب جاری بابت چک برگشتی و الزام صادر کننده به تأمین مبلغی بیش از کسری مبلغ چک در زمان رفع سوءاثر، به عنوان تخلف بانکی بوده و ضمن بازرسی حضوری جهت بررسی فرایند اجرای بخشنامه مذکور، با خاطیان مطابق قوانین و مقررات مربوطه برخورد قانونی صورت خواهد گرفت.
-
اقتصادچک صیادی، ابزاری نوین در مبارزه با جرایم مالی
چک صیادی به عنوان یکی از روشهای پیشرفته برای شناسایی و جلوگیری از جرایم مالی مورد استفاده قرار میگیرد، اما این فناوری در کنار مزایای خود نگرانیهایی را نیز در مورد حریم خصوصی و امنیت اطلاعات به همراه دارد.