به گزارش خبرگزاری ایمنا، سرهنگ رسول جلیلیان با اشاره به این شیوه کلاهبرداری اظهار کرد: برخی افراد سودجو با معرفی خود به‌عنوان خریدار طلا، بدون حضور فیزیکی و احراز هویت معتبر، از فروشنده می‌خواهند کالا را برای آن‌ها ارسال کند یا به فردی واسطه تحویل دهد.
وی افزود: در این روش، ممکن است وجه معامله از حساب بانکی هک‌شده یا حساب شخصی غیر از خریدار به حساب فروشنده واریز شود؛ موضوعی که می‌تواند فروشنده را با مشکلات جدی بانکی و قضایی روبه‌رو کند.
رئیس پلیس فتا استان البرز تأکید کرد: دریافت وجه به‌تنهایی به‌معنای قانونی بودن معامله نیست و فروشندگان باید پیش از تحویل طلا، از معتبر بودن فرایند پرداخت اطمینان حاصل کنند.
احراز هویت؛ نخستین گام برای معامله امن
یکی از مهم‌ترین راهکارهای پیشگیری از کلاهبرداری در معاملات اینترنتی، بررسی دقیق هویت خریدار و تطبیق آن با مشخصات صاحب حساب پرداخت‌کننده است. در شرایطی که پول از حساب فردی غیر از خریدار واریز می‌شود، فروشنده باید پیش از تحویل کالا، علت این مغایرت را بررسی کند و از اعتبار پرداخت اطمینان داشته باشد.
رئیس پلیس فتا استان البرز در این زمینه گفت: فروشندگان باید مشخصات خریدار و صاحب حساب بانکی پرداخت‌کننده را به‌دقت بررسی کنند و از پذیرش وجه از حساب اشخاص ناشناس یا اشخاص ثالث، بدون احراز دلیل و اعتبار پرداخت، خودداری کنند.
اعتماد به تصاویر رسید بانکی، پیامک‌های ارسالی یا ادعای خریدار درباره واریز وجه نمی‌تواند تضمینی برای صحت معامله باشد. فروشندگان باید وضعیت واقعی تراکنش را از طریق مسیرهای رسمی بانکی بررسی کنند و تا پیش از اطمینان از پرداخت معتبر، از تحویل طلا و سایر کالاهای ارزشمند خودداری کنند.
واریز وجه مشکوک؛ زمینه‌ساز مشکلات بانکی و قضایی
در برخی از این پرونده‌ها، فروشنده بدون اطلاع از منشأ پول، مبلغی را در حساب خود دریافت می‌کند و در مقابل، کالای ارزشمند را به خریدار یا واسطه معرفی‌شده تحویل می‌دهد. با شناسایی تراکنش مشکوک، احتمال مسدودی حساب بانکی و ورود فروشنده به فرایند رسیدگی قضایی وجود دارد؛ مسئله‌ای که ضرورت بررسی دقیق جزئیات معامله را دوچندان می‌کند.
جلیلیان با اشاره به سوءاستفاده کلاهبرداران از اعتماد فروشندگان خاطرنشان کرد: افراد سودجو با پنهان کردن هویت واقعی خود تلاش می‌کنند اموال ارزشمند را در اختیار بگیرند و مسئولیت انتقال‌های مالی مشکوک را متوجه افراد دیگر کنند.
از این‌رو، فروشندگان باید از انجام معاملات شتاب‌زده، پذیرش پیشنهادهای غیرمتعارف و تحویل کالا به واسطه‌های ناشناس در فضای مجازی پرهیز کنند. هرگونه مغایرت میان هویت خریدار و پرداخت‌کننده وجه نیز باید پیش از ادامه معامله بررسی شود.
مستندات معامله را حفظ کنید
نگهداری مستندات خریدوفروش، از جمله پیام‌های ردوبدل‌شده، اطلاعات تماس خریدار، توافق‌های انجام‌شده و مدارک پرداخت، می‌تواند در صورت بروز مشکل به پیگیری موضوع کمک کند. فروشندگان باید در رویارویی با درخواست‌های مشکوک یا تراکنش‌های غیرعادی، از ادامه معامله خودداری کنند و موضوع را از مسیرهای رسمی بررسی کنند.
رئیس پلیس فتا استان البرز از شهروندان خواست در صورت مشاهده موارد مشکوک یا رویارویی با کلاهبرداری اینترنتی، موضوع را در سریع‌ترین زمان از طریق مرکز فوریت‌های سایبری پلیس فتا به شماره ۰۹۶۳۸۰ گزارش کنند.
با توجه به افزایش مبادلات در فضای مجازی، رعایت اصول امنیتی در معاملات طلا اهمیت ویژه‌ای دارد. بررسی هویت خریدار، اطمینان از اعتبار پرداخت و پرهیز از تحویل کالا به افراد ناشناس، اقداماتی ضروری برای پیشگیری از خسارت‌های مالی و مشکلات حقوقی است؛ اقداماتی که می‌تواند از تبدیل یک معامله به‌ظاهر عادی به پرونده‌ای پیچیده جلوگیری کند.
نظر شما