صندوق تضمین اصل سرمایه کیان، ترکیبی از بازدهی و اطمینان در سرمایه‌گذاری!

این روزها همه کسانی که مقداری وجه نقد در دست دارند و می‌خواهند در جای مناسبی سرمایه‌گذاری کنند، تصمیم‌گیری سخت است. از یک طرف، تورم در سه ماه اخیر روند صعودی طی کرده و بالا رفته است و از سوی دیگر، بازارها تلاطم و نوسان دارند. در واقع، سرمایه افراد از یک طرف با تهدید تورم و کم شدن ارزش آن در ماه‌های بعد روبرو است و از طرف دیگر تصمیم اشتباه می‌تواند باعث کاهش آن سرمایه و ضرر مضاعف افراد شود. به همین دلیل انتخاب یک گزینه مطمئن و مناسب با روحیه فرد، برای سرمایه‌گذار اهمیت بالایی دارد. در ادامه نگاهی به یک گزینه امن و سودمند برای سرمایه‌گذاری می‌اندازیم که سرمایه شما را در مقابل نوسانات بازار گارانتی و تضمین می‌کند و از رشد بازارها هم بهره‌مند می‌سازد.

بازار سهام، سودمند اما پرریسک

یکی از گزینه‎های سرمایه‌گذاری که بسیاری از ما شنیده‌ایم یا در آن فعالیت کرده‌ایم، بازار سهام است. این بازار نوسانات زیادی به ویژه در ماه‌های اخیر داشته است. بازار سهام از اواسط آبان ماه 1403 تا مرداد 1404 افت و خیز عجیبی را مشاهده کرده است. در این 9 ماه شاخص کل بازار سهام از نزدیکی 2 میلیون واحد به 3 میلیون و 250 هزار واحد در اردیبهشت سال 1404 بود. با این حال، شاخص از این نقطه شروع به افت کرد و تا دهه سوم مرداد ماه 1404 سطح دو میلیون و 500 هزار واحدی را هم از دست داد. در واقع، به بیان ساده در این مدت شاخص کل حدود 55 درصد در 6 ماه بالا رفت اما از سوی دیگر 24 درصد در سه ماه افت کرد. این افت و خیز برای بسیاری از افراد فرصت کسب سود خوبی ایجاد کرد اما برای عده زیادی نیز فقط هزینه‌زا و زیان‌ده بود.

صندوق درآمد ثابت، کم بازده ولی امن!

سوی دیگر بازار سهام را به نوعی می‌توان صندوق درآمد ثابت دانست. این صندوق‌ها به دلیل ماهیت دارایی و سرمایه‌گذاریشان که در مواردی مانند اوراق خزانه، اوراق مشارکت، سپرده بانکی و زمینه‌های مشابه انجام می‌شود، سودی بالاتر از بانک با ریسکی پایین ارائه می‌کنند. برخی از صندوق‌های درآمد ثابت معتبر در مدت یک سال 36 درصد سود می‌دهند که برای یک گزینه کم ریسک جذاب است. با وجود کم ریسک بودن و جذابیت‌های صندوق درآمد ثابت، به ویژه در روزهایی که نااطمینانی بالا است، این صندوق‌ها معمولا تورم را پوشش نمی‌دهند، به خصوص وقتی که روند افزایش قیمت‌ها شروع شود.

راهکاری برای گارانتی کردن سرمایه شما در بورس

برای کسانی که تاکنون در بازار سهام سرمایه‌گذاری کرده‌اند، ریسک‌های این بازار و بازدهی آن مشخص است. برای بسیاری از آنها به ویژه کسانی که آشنایی زیادی با این بازار ندارند یا وقت زیادی برای تحلیل در اختیار ندارند، وجود تضمین برای در امان ماندن اصل سرمایه از زیان، یک موضوع مهم است. به همین دلیل هم صندوق‌های تضمین اصل سرمایه به وجود آمده‌اند. این صندوق‌ها ساختاری مختلط دارند به این معنی که ترکیبی متعادل از اوراق درآمد ثابت و سهام را در سبد دارایی خود نگه می‌دارند. صندوق‌های مختلط بسته به شرایط و به صلاحدید مدیر خود، می‌توانند تا 60 درصد از دارایی خود را به سهام یا اوراق درآمد ثابت اختصاص دهند و مابقی را صرف گزینه دیگر کنند. به عنوان مثال، یک صندوق تضمین اصل سرمایه در شرایطی که بازار سهام مساعد نباشد، حداکثر شصت درصد دارایی خود را به اوراق درآمد ثابت و حداکثر 40 درصد را به سهام اختصاص می‌دهد. در شرایطی که بازار خوب باشد، این نسبت‌ها برعکس خواهند شد.

صندوق تضمین اصل سرمایه یک تفاوت مهم با صندوق مختلط دارد و آن این است که به شرط رعایت یک دوره ماندگاری و دست نزدن به اصل سرمایه در این مدت، افراد از مزیت تضمین اصل سرمایه برخوردار می‌شوند. در واقع، حتی اگر ارزش هر واحد صندوق به کمتر از زمان سرمایه‌گذاری فرد برسد، اصل سرمایه وی به شرط رعایت دوره ماندگاری حفظ خواهد شد اما در صورت افزایش ارزش واحدها، از سود آنها بهره‌مند می‌شود.

چطور در صندوق تضمین اصل سرمایه کیان سرمایه‌گذاری کنم؟

برای این که در صندوق تضمین اصل سرمایه کیان سرمایه‌گذاری کنید، دو راه دارید. ساده‌ترین راه این است که از طریق سایت کیان دیجیتال یا سایر پلتفرم‌های دانلود اپ اقدام کنید و اپلیکیشن کیان دیجیتال را دانلود و نصب نمایید. پس از نصب این اپ، باید آن را اجرا کنید و وارد آن شوید. راه دوم سرمایه‌گذاری در صندوق تضمین اصل سرمایه کیان، ورود به اپلیکیشن کیان دیجیتال از طریق وب اپلیکیشن است. برای این کار کافی است دکمه ورود به حساب را در سایت بزنید. پس از این کار، روی دکمه ورود بزنید تا بتوانید وارد این اپلیکیشن شوید و از امکانات آن استفاده کنید.

برای بار اول که بخواهید در صندوق تضمین اصل سرمایه کیان سرمایه‌گذاری کنید، باید از طریق گزینه سرمایه‌گذاری وارد صفحه جدید شوید و صندوق تضمین اصل سرمایه کیان را انتخاب کنید. پس از انتخاب، توضیحاتی راجع به صندوق مشاهده می‌کنید و در صورت تمایل روی گزینه شروع ضربه می‌زنید. در صفحه باز شده می‌توانید این صندوق را برای خودتان یا فرزندتان معامله کنید، یعنی واحدهای صندوق را بخرید یا بفروشید.

چرا صندوق تضمین اصل کیان بخرم؟

خرید صندوق تضمین اصل سرمایه کیان علاوه بر این که اصل سرمایه شما را حفظ می‌کند و پتانسیل کسب سود از رشد بازار سهام را برای شما حفظ می‌کند، استراتژی خوب و متفاوتی نیز برای کسب بازدهی در نظر گرفته است. این صندوق از استراتژی کاوردکال برای مدیریت دارایی و سرمایه‌گذاری خود استفاده می‌کند تا بتواند بازدهی بالاتری در مقایسه با صندوق‌های درآمد ثابت کسب کند. با این استراتژی که از اسفند 1403 برای این صندوق در نظر گرفته شده، صندوق تضمین اصل سرمایه کیان موفق به کنترل نوسان و حفظ نقدشوندگی صندوق نیز می‌شود. نکته مهم در اینجا اثربخشی چنین استراتژی است. از ابتدای سال 1404 تا 21 مرداد ماه، این صندوق موفق به کسب بازدهی 13 درصدی شده که از بازدهی صندوق‌های درآمد ثابت بالاتر است.